当好企业的财务“大管家”，上海银行升级打造司库管理数字化转型样本

　　2022年1月，国务院国资委下发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求中央企业充分认识司库体系建设的重要意义，推进司库体系不断完善和持续优化，实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。此后，建设与自身发展相适应的司库体系日渐成为各种企业的重要需求。

　　为更好地满足企业一体化、综合化的财资管理需求，深化综合金融服务，8月29日，上海银行正式发布司库管理“上行e企赢”服务方案。

　　正如上海银行董事长金煜在发布会上表示，上海银行将司库管理服务方案命名为“上行e企赢”，就是希望通过建立基于数据互联的司库管理服务，助力企业高质量发展，与企业“e企破浪，共赢未来”。后续，上海银行将全力以赴、汇聚专业能力，为客户打造更丰富的司库生态服务，与企业一起携手并进、合作共赢。

布局15年，历经3代升级

　　司库是对英文Treasury一词的翻译, 原指掌管财富的金库和国库。如今，司库管理是企业进行资金管理的有力工具。相较于传统财务管理系统，司库系统具有降低财务管理的成本、提高资金管理效率、防范资金风险的三大优势。

　　而此次发布的“上行e企赢”，脱胎于上海银行现金管理平台。自2008年上海银行推出现金管理平台以来，历经3代升级（2008年现金管理1.0，2013年现金管理2.0，2020年财资一体化，2023年上行e企赢司库管理），目前资金管理规模逾1200亿元，获得了良好的市场口碑。

　　据悉，“上行e企赢”坚持以客户为中心。它不是单一产品，而是服务于企业司库管理需求的一揽子解决方案。在提供标准化服务模块的基础上，根据企业所属行业特点、发展阶段、管理水平，提供适合企业实际的司库管理方案；并在服务集团客户的过程中，通过司库管理服务体系中的供应链金融，服务广大中小企业客户。

　　而且，“上行e企赢”坚持以科技为引领。近年来，上海银行大力推进数字化转型，以线上化、数字化、智能化为路径，近年来陆续推出了上行e链、上行惠相伴等在线产品体系，为数字化服务企业积累了丰富经验。通过金融创新实验室和专属团队，运用大数据、人工智能、区块链、云计算等技术，为司库信息化平台建设保驾护航。

　　此外，“上行e企赢”坚持以为客户创造价值为导向。通过做好司库管理服务，促进企业财务和业务深度融合，提升资源配置效率，助力企业创造更大价值。对内打通企业信息流、资金流，协助企业整合内部资源，强化内部协同，深化产融结合。对外将服务对象由单个企业或集团，延伸到整个产业链、生态链、价值链，促进数据、技术、标准、金融等全方位协同融合。

打造“1+4+X”综合司库服务体系

　　据悉，随着此次“上行e企赢”司库管理服务方案的发布，上海银行将打造“1+4+X”综合司库服务体系，旨在通过更专业的产品与更极致的用户体验，为企业提供一站式、立体化综合司库服务。

　　“1”代表一站式、立体化的专属司库服务。区别于传统的以资金结算、投融资管理功能为主的现金管理产品，“上行e企赢”从客户需求和体验出发，融合“科技+金融+生态”，集合了资金集中运营、金融资源统筹、金融风险控制、战略决策支持等创新服务功能，帮助企业实现一体化管理的目标。

　　“4”代表“E见”“E管”“E调”“E连”4大服务维度。

　　一是“E见”，通过构建账户全景视图，让企业实时掌握资金全貌、防控资金风险。

　　二是“E管”，通过对资金预算、支付结算进行全流程管控，让资金使用更加合理、高效。

　　三是“E调”，通过构建资金池，帮助企业统筹境内外、产业链金融资源，提升资金效益与价值。

　　四是“E连”，依托丰富的金融、科技、服务资源优势，为企业客户提供不止于金融的综合服务，打造更丰富的司库管理生态。

　　“X”代表无限的创新服务空间与可能性。上海银行将始终坚持以客户为中心，秉承“智慧金融、专业服务”的理念，在标准化产品服务的基础上，适配不同阶段、不同行业的企业需求，以科技赋能司库平台建设、以差异化服务提升体验、以资源整合增强企业管理效能，持续为企业输出上银智慧。

不断扩容的“上行e企赢”朋友圈

　　为不断提升司库管理服务的深度与广度，上海银行设立专业的服务团队，以更丰富的产品、更优质的客户体验，为处在不同发展阶段的企业提供更优质的服务。

　　发布会现场，上海银行还与中铁十五局、隧道股份、叮咚买菜、新风天域、天数智芯、长三投、华建集团、振华重工等企业达成司库建设合作意向。

　　以隧道股份为例，2021年起与上海银行深化司库领域合作，共建专属司库管理系统，重构和优化企业内部金融资源管理体系。2023年上半年，上海银行协助隧道股份总公司及下属子公司的财务部门将日常财务工作从上海银行标准现金管理平台迁移至定制化“隧道股份资金管理平台”，顺利完成业务系统切换，实现操作员的无感迁移。

　　与此同时，上海银行还积极借助“外脑”，同学界一起，通过更开放、紧密的交流合作，构建司库管理服务领域的产学研合作。在发布会现场，上海银行金融科技创新实验室与上海财经大学商学院案例中心、华东师范大学长三角金融科技研究院达成建立司库解决方案创新合作的意向，在相关领域进一步加大联合创新力度，将学界先进的研究成果切实转化为对企业的专业服务能力。

　　正如上海银行行长朱健在发布会上表示，“e企破浪，共赢未来”承载着上海银行与社会各界一起，在新形势、新挑战下，以数字经营、数字管理、数字战略，建设“规范、集约、稳健、高效、智慧”的一流司库的愿景。记者|金 姬